Bonitätsanalyse von Freiberuflern und nicht bilanzierenden Gewerbekunden
Unterlagen von Freiberuflern und Kleingewerbetreibenden sicher beurteilen
Zielsetzung:
Bei der Bearbeitung von Kundenengagements von Freiberuflern und Gewerbetreibenden kann die Bank in der Regel nicht auf Jahresabschlüsse zugreifen, um eine Bonitätsbeurteilung vornehmen zu können. Welche anderen Möglichkeiten stehen der Bank zur Verfügung und welchen Aussagewert haben diese Unterlagen?
In unserem Seminar erhalten Sie eine Einführung in die Aussagefähigkeit und Bewertung von Kundenunterlagen von Freiberuflern und Kleingewerbetreibenden außerhalb des Jahresabschlusses sowie weiteren Informationsquellen.
Inhalte:
- Bonitätsprüfung anhand von Selbstauskunft / Vermögensaufstellung
- Besonderheiten der Einnahmen-Überschuss-Rechnung
- Behandlung Umsatzsteuer
- Einkommensteuererklärung und -bescheid
- Lesen von Bankauskünften
- BWA inkl. Summen- und Saldenliste
Teilnehmerkreis:
Sie profitieren als Fach- oder Führungskraft im Kreditgeschäft, in der Kundenberatung, Marktfolge und Revision.
Referenten
Thomas Burchett
Thomas Burchett, Ausbildung zum Bankkaufmann, anschließend Studium der Wirtschaftswissenschaft an der Ruhr-Universität Bochum.
Seit 1996 Unternehmensberater mit den Schwerpunkten Sanierung / Krise, Strategie und Rechnungswesen / Controlling, ebenfalls seit 1996 Durchführung von Trainings- und Beratungsprojekten für diverse deutsche Banken mit Schwerpunkten in den Bereichen „Bonitätsanalyse im Privat-, Gewerbe- und Firmenkundengeschäft“, „Vertriebsorientierte Gesprächsführung im Kreditgeschäft“ sowie „Optimierung der Produkt- und Bearbeitungsprozesse im Geschäftskundensegment“.
Übersicht
Termine und Veranstaltungsorte
18.03.2020, 09:30-17:00
Berlin
16.09.2020, 09:30-17:00
Bonn
Dauer
1 Tag [7 CPE ~ IIA Standards]
Code-Sharing Seminar
Anbieter:
VÖB-Service GmbH
Co-Veranstalter:
ARC Institute
Methodik
Interaktiver Vortrag, Diskussion, Gruppenarbeit, praktische Übungen, Fallstudien, Reflexion
Teilnahmebedingungen und Preis
Die Teilnahmegebühr beträgt 830,- Euro und ist umsatzsteuerfrei gemäß §4 Nr. 22a UStG. Nach Eingang Ihrer Anmeldung erhalten Sie eine Anmeldebestätigung mit Rechnung. Bitte zahlen Sie die Teilnehmergebühr direkt nach Erhalt der Rechnung. Der Preis beinhaltet die Teilnahme an den Vorträgen der jeweils gebuchten Veranstaltung, Kaffeepausen sowie Seminarunterlagen.
Bis zu zwei Wochen vor Veranstaltungstermin können Sie kostenlos stornieren. Danach oder bei Nichterscheinen des Teilnehmers berechnen wir die gesamte Teilnahmegebühr. Selbstverständlich ist eine Vertretung des angemeldeten Teilnehmers möglich.