Zielsetzung:

In unserem Seminar diskutieren Sie die Kreditvergabe im Wholesale – Kreditgeschäft unter organisatorischen, regulatorischen und rechtlichen Aspekten, um Möglichkeiten zur Verbesserung von Kreditentscheidungen zur Steigerung der Portfolioqualität und Prozesseffizienz zu erkennen und in der Praxis leichter umsetzen zu können.
Besondere Schwerpunkte bilden das Plausibilisieren, Kontrollieren, Votieren und Entscheiden auf Basis der Analyseergebnisse und der Finanzierungsgrundsätze. Weiterhin ist die Entwicklung von alternativen Szenarien und die Bedeutung der Konkurrenzsituation des Kreditnehmers in seiner Branche im Fokus des Seminars.
Die Verantwortung für getroffene Kreditentscheidungen wird unter rechtlichen, prozessualen und organisationssoziologischen Aspekten untersucht.
Der Einfluss des Geschäftsmodells und die Risikokultur der Bank werden in Hinblick  auf die Ausgestaltung von Prozessen im Kreditgeschäft diskutiert.
Ein weiterer Blick richtet sich auf persönliche Anforderungen an Kreditentscheider und -votierer im häufig nicht konfliktfreien Umgang mit Markt, Revision und Unternehmensleitung.
Ein Ausblick über die Möglichkeiten von maschinell unterstützen und automatisierten Kreditentscheidungen rundet die Veranstaltung ab.

Vor Seminarbeginn erhalten die Teilnehmer umfangreiches Vorbereitungsmaterial, um sich in die verschiedenen Themen anhand von Fallstudien und Hintergrundinformationen einzuarbeiten. Im Seminar vertiefen die Teilnehmer ihre Fähigkeiten in der Analyse und Plausibilisierung kritischer Erfolgs- und Risikofaktoren ihrer Kunden und im professionellen Dialog mit Kunden, Vorgesetzten und Kollegen.

Inhaltliche Bausteine:

• Rolle des eigenen Instituts im konkreten Geschäft: Akquirieren, Selektionieren oder Arbitragieren?
• Covenants, Kündigungsrechte, Skinning the Game
• Bedeutung von Branchenstruktur und Branchenzyklen,
• Scheinsicherheit durch Strukturierung, Wiederholung und Arithmethik
• Die Mär von der alternativlosen Entscheidung: Kündigung und Abwicklung
• Ausgestaltung der Kompetenzordnung, Finanzierungsgrundsätze und Limitsysteme
• Unternehmens- und Risikokultur
• Lernprozesse
• Gesetzlicher Rahmen nach MaRisk, InstitutsVergV, StGB und InsO
• Fallbeispiele
• und vieles mehr

Teilnehmerkreis

Für Fach- und Führungskräfte aus dem Kreditgeschäft (Markt und Marktfolge), Kreditrisiko- und Portfoliomanagement.